La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) ha cargos presentados contra varias empresas por su presunta participación en una elaborada estafa de criptomonedas que estafó más de 14 millones de dólares a inversores minoristas.
La denuncia acusó a las plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. y Cirkor Inc., así como a los clubes de inversión AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation, en relación con la operación.
La SEC dijo que la estafa se desarrolló como un fraude de varios pasos que atraía a usuarios desprevenidos con anuncios en las redes sociales y generaba confianza en ellos a través de chats grupales en los que los estafadores se hacían pasar por profesionales financieros y prometían retornos de consejos de inversión generados por inteligencia artificial (IA).
Luego, los estafadores convencieron a las víctimas de invertir sus fondos en plataformas falsas de comercio de activos de criptomonedas, solo para defraudarlas más tarde.
Según la SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF y Zenith operaban clubes de inversión en aplicaciones de mensajería como WhatsApp a los que se atraía a los inversores minoristas para que se unieran a través de anuncios en las redes sociales. Mientras que AI Wealth y Lane Wealth operaron sus grupos de WhatsApp desde al menos enero de 2024 hasta junio de 2024, AIIEF y Zenith lo hicieron desde al menos julio de 2024 hasta enero de 2025.
La denuncia alega que un individuo anónimo con sede en Beijing, China, pagó los registros de AI Wealth, Lane Wealth y Zenith. Los detalles de las plataformas de criptomonedas son los siguientes:
- Morocoin Tech Corp.: establecida alrededor de diciembre de 2023 y accesible en h5.morocoin[.]arriba (Actualmente moroso)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd.: establecida alrededor de junio de 2022 y accesible en www.bergev[.]org (Actualmente moroso)
- Cirkor Inc.: establecida alrededor de mayo de 2024 y accesible en www.cirkortrading[.]com (disuelto administrativamente en octubre de 2025)
Cada uno de estos clubes incluía un «profesor» que enviaba actualizaciones a los inversores a través de WhatsApp sobre las condiciones macroeconómicas o comentarios sobre las acciones y un «asistente» que manejaba las interacciones diarias con los participantes. Estas personas también envían recomendaciones comerciales que, según afirmaron falsamente, se basaban en «señales» generadas por IA.
«Los clubes se ganaron la confianza de los inversores con consejos de inversión supuestamente generados por IA antes de atraer a los inversores a abrir y financiar cuentas en supuestas plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin, Berge y Cirkor, que afirmaban falsamente tener licencias gubernamentales, como se alega», dijo la SEC.
«Los clubes y plataformas de inversión supuestamente ofrecieron 'Ofertas de tokens de seguridad' que supuestamente fueron emitidas por empresas legítimas. En realidad, no se realizaron transacciones en las plataformas comerciales, que eran falsas, y las Ofertas de tokens de seguridad y sus supuestas compañías emisoras no existían».
Se dice que los grupos de WhatsApp AI Wealth y Lane Wealth promovieron una STO de un activo de criptomoneda llamado SCT, supuestamente emitido por la empresa SatCommTech. Asimismo, los grupos de WhatsApp AIIEF y Zenith anunciaron una STO de otro criptoactivo llamado HMB que fue emitido por HumanBlock. Tanto SatCommTech como HumanBlock han sido identificados como ficticios.
Para empeorar las cosas, cuando los inversores intentaron retirar sus fondos, las plataformas falsas los defraudaron por segunda vez exigiéndoles que pagaran tarifas por adelantado para obtener acceso al dinero en sus cuentas. Al final, las plataformas cortaron el acceso de los inversores a sus servicios.
Las ganancias obtenidas ilícitamente, por un total de al menos 14 millones de dólares, se trasladaron al extranjero a través de una red de cuentas bancarias y carteras de criptoactivos, en algunos casos a través de cuentas de personas chinas o birmanas ubicadas en el sudeste asiático. Del total de fondos malversados, los activos en criptomonedas representan al menos 7,4 millones de dólares y la moneda fiduciaria representa 6,6 millones de dólares.
En un caso, un inversor de Morocoin realizó siete transferencias separadas por un valor de más de 1 millón de dólares a cuentas en China y Hong Kong. En otro, un inversor de Cirkor transfirió más de 1,4 millones de dólares a un banco de Indonesia. También ha habido múltiple informes en Reddit sobre personas que pierden su dinero ante la estafacon la AIIEF marcada por usando nombres como «Richard Dill» y «Daisy Akemi» para profesores y asistentes.
Los demandados han sido acusados de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934. Además, la SEC solicita interdictos permanentes y sanciones civiles, junto con el reembolso del dinero con intereses previos al fallo.
«Este asunto pone de relieve una forma muy común de estafa de inversión que se está utilizando para atacar a los inversores minoristas estadounidenses con consecuencias devastadoras», dijo Laura D'Allaird, jefa de la Unidad de Tecnologías Cibernéticas y Emergentes. «El fraude es fraude y perseguiremos enérgicamente el fraude de valores que perjudica a los inversores minoristas».
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